[독서MBA 뉴스레터 170] ...조지 소로스가 자녀들에게 전하는 투자 법.

 

 

 

- 조지 소로스가 자녀들에게 전하는 투자 법 -

 

단순하게 들릴지 몰라도 나이가 들고 성인이 되어갈수록 돈에 대해 제대로 배워야 한다. 특히 십 대나 이십 대 젊은이 중에 돈에 대해 제대로 배우지 못해서 돈의 진정한 의미를 이해하지 못하는 사람을 많이 봤다. 씀씀이를 절제하는 법, 즉 절도 있게 돈을 쓰는 법을 배워야 한다. 이렇게 씀씀이를 절제하지 못하면 나중에 재정적으로 많은 문제가 생긴다. 이십 대부터 오십 대에 이르기까지 그동안 내가 만났던 사람들 중에 돈 문제로 고민하는 사람이 아주 많았다. 너희는 한 푼이라도 늘리는 방향으로 돈 씀씀이를 잘 관리해야 한다. 돈을 은행에 맡기는 것도 좋은 방법이다. 여기서 나오는 이자가 쥐꼬리만 하더라도 이 적은 돈을 허투루 여겨서는 안 된다.

 

너희가 앞으로 투자자가 된다면 한 가지 꼭 알려줄 말이 있다. 반드시 너희가 잘 아는 정보, 잘 아는 종목에 집중해라. 시중에 떠도는 최신 정보에 솔깃해하지 마라. 믿을 만한 정보를 얻겠다면서 TV를 보거나 인터넷을 뒤지거나 신문을 읽는 일은 다 부질없는 짓이다. 누구나 최신 정보를 얻으려 하고, 또 다들 최신 정보라는 것을 한 보따리씩 가지고 있다. 그러나 이런 정보는 다 무시해라. 너희 스스로 확실히 아는 정보만을 바탕으로 투자해라. 성공적인 투자자는 떠도는 정보에 휘둘리지 않는다. 앞으로 어떤 분야든 관심이 많아져 더 많이 알게 된 분야가 생기면 그곳을 투자처로 삼아라.

 

너희가 특정 업종에 대해 많이 알게 되면 그 업종에 대해서는 나보다, 그리고 다른 어떤 투자자보다도 더 많이 알게 될 것이다. 패션 산업이나 자동차 산업에 관심이 많다고 하자. 그러면 그 분야에 항상 관심을 기울이면서 업계 관련 정보나 기사를 열심히 찾아보게 된다. 따라서 해당 업종에서 벌어지는 일을 금방 감지하고 성공 가능성이 높은 투자 기회도 남보다 더 정확하게 더 빨리 포착한다. 예를 들어 너희가 자동차에 관심이 있다면 인터넷을 할 때마다 자동차 관련 부문은 꼭 검색하게 된다. 자동차 업계에서 뭔가 혁신적인 일이 일어나면 곧바로 투자 기회를 감지한다. 이것이 성공적인 투자자가 되는 길이다. 관심 업종을 매일 주시하다시피 했기 때문에 월가보다 훨씬 먼저 투자 기회를 포착한다.

 

마찬가지로 관심 업종에서 일어나는 미묘한 변화를 누구보다 먼저 포착하기 때문에 최적의 매도 시점도 남보다 먼저 알게 된다. 전기 자동차 신형 모델이 출시된다거나 경쟁 업체가 훨씬 개선된 신제품을 선보인다거나 한국 자동차 회사가 더 저렴한 자동차를 제조하는 등의 최신 정보를 남보다 빨리 감지할 수 있다. 따라서 손을 털어야 하는 시점이 언제인지를 그 누구보다 빨리 알 수 있다.

 

내가 너희에게 평생 투자 기회가 25번밖에 없다고 말하면 아마도 너희는 더 신중하게 투자에 임할 것이다. 그래서 기회가 좀 보인다 싶으면 여기 투자했다 다시 저기 투자했다 우왕좌왕하는 일도 줄어들리라 생각한다. 그렇게 내키는 대로 행동에 나서는 대신에 가만히 때를 기다리다가 돈이 어디에 숨어 있는지를 확인한다. 그런 다음에는 돈이 숨은 그곳을 찾아가 그 돈을 그냥 주워 담기만 하면 된다. 투자는 이렇게 하는 거다.

 

큰 성공을 거뒀을 때가 가장 위험한 시기라는 점을 알아야 한다. 성공에 취해 이때부터 자신이 매우 똑똑하다는 생각을 하기 시작하기 때문이다. 자신감이 생기는 것까지는 좋은데 자신감이 지나쳐 자만에 이르고, 또 한 번의 성공을 장담하며 서둘러 행동하려 한다. 그러나 이렇게 서두를 때가 아니다. 오히려 이럴 때는 커튼을 닫고 한동안 아무것도 하지 마라. 투자 생각은 잠시 접어두고 해변에라고 나가라. 흥분이 가라앉고 자만과 오만에 가득한 마음이 잦아들 때까지 기다려라.

 

투자와 관련한 또 한 가지 중요한 교훈은 손실을 내지 말라는 것이다. 이는 복리의 위력과 관련이 있다. 그렇다면 손실을 내지 않고 투자에 성공하려면 어떻게 해야 하는가? 아주 간단하다. 확실히 아는 것에만 투자해라.